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2018年《基金法律法规》知识点:专业审慎

2018-07-1217:12:01 来源:龙8国际|网页版会计在线 字体:
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2018年基金从业资格考试考务安排已经全部公布,第四次预约式考试时间为7月21日,现阶段是备考最重要的时候,龙8国际|网页版小编为大家提供基金法律法规常见考点,希望能够帮助大家顺利备考。【内容导航】:一、专业审慎二、客户至上【所属章节】:本知识点属于《基金法律法规》第五章基金职业道德【知识点】专业审慎、客户至上专业审慎1.专业审慎的含义专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。2.专业审慎的基本要求(1)持证上岗持证上岗,是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试,取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。(2)持续学习持续学习,是指基金从业人员应当热爱本职工作,努力钻研业务,注重业务实践,积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。(3)审慎开展执业活动基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时,应当本着对投资者高度负责的态度执业,在执业过程中应当审慎处理各项业务。客户至上1.客户至上,是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点:一是客户利益优先,二是公平对待客户。2.客户至上的基本要求(1)客户利益优先客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户,依客户利益行事,当发生利益冲突时,将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。具体而言,基金从业人员应当遵守下列规则:①不得从事与投资人利益相冲突的业务;②应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突;③执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时,应以投资人利益优先,并应及时向所在机构报告;④不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额;⑤不得在不同基金资产之间基金资产和其他受托资产之间进行利益输送;⑥不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益;⑦不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益,损害基金持有人利益。(2)公平对待客户公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时,应当公平地对待所有客户。大家复习时可以先估算一下自己所需的总时间是多少,做到心中有数,制定一个合理的复习计划,就开始认真准备基金从业法律法规吧!